电信诈骗是以通过电话、短信以及互联网联系作为主要手段的诈骗案件，主要意在获取被害人的财产或者身份证、银行账户等隐私信息。
常见手法
- 通过乱码随机猜测电子邮件后，有电信诈骗犯尝试伪装成社交网站官方向被害人的电邮信箱投放垃圾邮件（SPAM），诈骗集团借此骗取用户的个人资料，俗称网络钓鱼，真正的社交网站应该不会使用这种方式通知用户。
- 通知被害人中奖了，但若要领奖事主必须先导出税费，然后才能拿到奖金。
- 猜猜我是谁：假冒被害人的亲友、同事、客户等关系人，要求被害人交出财物，或存钱入骗徒指定的银行账户；
- 通过电话或网络订货，以空壳公司或虚假身份收货，获付款信用期记账，到期拒付或失踪；
- 冒充银行推销电话，推介借贷服务，当有人上钓，就会被要求到“财务中介”填写、签署大量繁复文件，借款人本金扣除中介“手续费”后所余无几，却要承担高额还款，即变种高利贷。
- 冒充公检法，通过电话或短信冒充自己是政府机构、银行、警察局、法院、检察院、大使馆等公共机构，谎称被害人卷入了刑事案件，需要将对方的财产转入某一特殊账户进行财产保全，并威胁恐吓其不得将该情况和任何第三者透露，利用受害人对公共机构的高度信任，诱骗其将钱转账或导入诈骗集团的银行账户内。[1]
- 透过社交媒体结识异性，当双方创建友谊或网上情侣关系后，骗徒假称有礼物寄给她，要求提供地址，再假扮速递公司职员要求支付关税等各种费用[2]。
- 重金求子：骗子自称为丈夫失去生育能力的富婆，希望被害人能帮助其实现“做母亲的梦想”并许诺事成后给予重金感谢，当受害人联系骗子后，骗子会要求其先支付律师费、保证金等各种费用才能与之见面。
- Wangiri，受害人会收到来自外地的长途来电，接通电话后对方马上收线，市民一旦回拨，将被来电者的电信公司索取高昂的长途电话费用。[3]
- 通过假冒手机网贷软件，以“利率低，无抵押，下款快”的噱头吸引急需用钱的被害人，随后在后台修改被害人提供的银行卡号，要求提供一笔数额不小的“解冻”资金，提供后再以各种理由索取各种费用，但直到最后也不会真正放款[4]。
- 冒充金融机构，诈称被害人曾经有一笔校园贷，并提供可以以假乱真的信息，要求被害人向指定账户转入多笔费用来消除这笔贷款，但本来就不存在的校园贷自然不可能消除，所有的费用都进入了骗子的钱包[5]。
- AI语音诈骗，随着AI语音发展，有诈骗集团在网上获取受害人家属音频后，以AI合成家属声音再以电话恐吓受害人付款[6]。由于AI语音能合成相似度高的声音，让以往的诈骗方式更易成功。
技术
犯罪分子为了隐藏自己的身份，通常在境外使用网络电话进行调用使警方难以追踪，犯罪分子还会使用改号软件修改来电显示号码来以假乱真，短信诈骗的犯罪分子则会使用伪基站向周边的手机用户发送短信以绕过运营商的拦截。[7]
泛滥情况
仅2020年，中国电信网络诈骗案件涉及的财产损失，就已经达到了353.7亿元。[8]2021年1月至4月，中国浙江省共破获电信网络诈骗案件1.18万起。[9]2021年中国近13万人被诉帮信罪 已成电诈链条第一大罪，同比上升超8倍。[10]2021年全年，中国紧急拦截涉案资金3265亿元人民币，拦截诈骗电话15.5亿次、诈骗短信17.6亿条，避免2800余万名群众受骗。中国电信诈骗所涉及资金数和被害人规模令人吃惊。[11]2022年中国累计拦截涉诈电话18.2亿次。[12]
依2018年资料显示，日本有1.6万件电信诈骗案，破案抓获的嫌犯约2747人，也不能说不低且还是有大量逃犯在逃，另一方面被银行人员或警察发现异常而及时阻止的案件有1.4万多件，2019年发生有36名日本人组织的诈骗团体在菲律宾透过跨国合作被捕[13]。
防范方式
不管犯罪分子的诈骗手段如何复杂，其最终目的多数都指向了用户的财产，因此在接到此类电话时，要多问几个为什么，多调查核实，就会发现事情的真相；另外对于对方提出的转账要求，千万不要轻信。遇到疑似诈骗电话，请立即挂断电话，以策安全。一些地区会提供反电信诈骗专线，如对来电或者短信有怀疑，可以致电相应号码进行求证（如中国的96110[14]），也可以直接拨打当地警方的紧急求救电话，如110、999等。有时96110会抢在诈骗电话之前先行通知可能遭遇诈骗电话的市民或其家人[15]。公检法等公共机构若要采取法律行动，通常会直接采取强制措施或者上门或邮寄书面材料，若接到电话或短信称要进行“笔录”或“调查”，多半是诈骗行为。如自称政府或银行等机构，可要求对方提供所属地点发电话，于相关单位的官方信息核对后再致电相关单位确实信息。
案例
据新闻媒体红星新闻的报道，2021年7月4日，长沙的大学生江仪（化名）近日收到一个“银联总行工作人员”的陌生来电，告知她的银联账户已欠了数万元，要求她点开网络链接立即转账到一个银行账户上。对方为博得信任，先行给她的支付宝转了3100元，要她将剩余部分一起转入到对方账户。江仪怀疑是电信诈骗，一边稳住对方，一边往银行赶。对方一听江仪不转钱过来，急红了眼，威胁要告她让她坐牢。在银行，工作人员告诉她骗子是没办法让她坐牢的。[16]
打击电诈
2022年初，中柬义工队在柬埔寨诈骗窝点救出60多个未成年人，其中最小的仅14岁，却已被迫提供性服务1年，且已怀孕数月。这帮人中贵州人最多，达14人。他们中一半以上的人没有任何收入。[17] 2022年9月14日，菲律宾警方于离案网络博彩公司解救出43名被贩卖奴役的中国公民，9月17日又解救出231名中国公民。[18] 2023年5月4日，菲律宾警方解救出1090名网络诈骗的"工作人员"，这些人被贩卖至此，被囚禁并被迫从事网络诈骗，推销虚假的加密货币投资。受害者大多来自中国、越南、菲律宾和印度尼西亚。12名网络诈骗头目中包括7名中国人、4名印度人和1名马来西亚人。[19]
缅甸被认为是亚洲电信诈骗活动中最集中的地区。2023年，中国公安机关持续向缅北电信网络诈骗犯罪发起凌厉攻势，共破获电信网络诈骗案件43.7万起，抓获一大批违法犯罪嫌疑人，已有4.4万名缅北涉我电信网络诈骗犯罪嫌疑人移交中方，其中6名缅北果敢电诈犯罪集团重要头目和另外4名重大犯罪嫌疑人被公安机关成功押解回国[20]。
参考资料
- ↑ am730. 自稱「中國公安」電話騙案頻生 日本警察製簡體字版單張提醒留學生. am730. 2023-08-04 [2023-09-05] （中文（中国香港））.
- ↑ 聾啞人士成情騙目標 苦主失財30萬. [2020-06-25].
- ↑ 可疑海外來電 勿接聽勿回撥 一響即收綫 警接140宗求助 - 晴報 - 港聞 - 要聞. https. [2021-05-13] （中文）.
- ↑ 男子急用钱想网贷 钱没贷下来反被骗走五万元…. 青岛新闻网. 2021-02-08 [2021-10-14].
- ↑ 防骗 | 注意！有人躲过了网贷、传销，却在这场骗局里中招……. 澎湃新闻. 2020-12-23 [2021-10-14].
- ↑ 「媽媽救我！」30秒錄音就能模擬人聲，你真的能識破AI詐騙嗎？－商周頭條｜商周. 商业周刊 - 商周.com. 2023-09-03 [2023-09-05] （中文（中国台湾））.
- ↑ 《经济半小时》 20140923 聚焦网络电信骗局：谁发的诈骗短信. jingji.cntv.cn. 中国中央电视台财经频道. 2014-09-23 [2021-07-04].
- ↑ 2020年电信诈骗致财产损失达353.7亿 最高法：境外窝点作案已超六成. 新浪财经. [2023-05-07].
- ↑ 前4月浙江破获电信网络诈骗案1.18万起 挽回8.8亿元. 东方新闻. [2023-05-07].
- ↑ 2021年中国近13万人被诉帮信罪 已成电诈链条第一大罪. 财新. [2023-05-07].
- ↑ 2021年国家反诈中心拦截诈骗电话15.5亿次. 新浪财经. [2023-05-07].
- ↑ 工信部：2022年累计拦截涉诈电话18.2亿次. 工信部. [2023-05-07].
- ↑ 陈立希. 菲律宾拘留36名日本男子 涉嫌电话诈骗专门坑同胞. 新华网. 2019-11-15.
- ↑ 民警提醒：接到96110反诈预警时请及时关注. [2021-05-18].
- ↑ 封开县“全民反诈工程”工作领导小组办公室. 防电信诈骗 国家反诈中心APP和全国反诈电话96110宣传推广倡议书. www.fengkai.gov.cn. 肇庆封开县发展和改革局. 2021-05-20 [2021-07-04].
- ↑ 快评 女大学生“骗了”骗子3100元，“以法制恶”比“以恶制恶”更管用. www.msn.cn. 红星新闻. 2021-07-04 [2021-07-04].
- ↑ 柬埔寨：中国劳工被骗到海外从事网络诈骗、卖淫等活动 六十多个未成年人获救. [2023-05-06].
- ↑ 菲律宾警方从两家机构解救出231名中国公民. 观察者网. [2023-05-06].
- ↑ 菲律宾当局救出上千名被迫进行网络诈骗的人口贩运受害者. 早报. [2023-05-06].
- ↑ 缅北电诈“四大家族”覆灭 三组数据看2023年以来我国打击电诈犯罪成效. 央广网. 2024年01月31日.
参见
外部链接
- 电信诈骗预警提示-中国移动 （简体中文）