| 蚂蚁科技集团股份有限公司 | |
|---|---|
| Ant Group | |
| 曾用名 |
|
| 公司类型 | 民营企业、股份有限公司（待上市） |
| 机构代码 | 913301067046373179 （查） |
| 成立 | 2014年10月16日 |
| 创办人 | 马云 |
| 代表人物 | 井贤栋（董事长）[1] 井贤栋（首席执行官） 倪行军（首席技术官） |
| 总部 |  中国浙江省杭州市西湖区西溪路556号蚂蚁Z空间（注册地址为西溪新座5幢802室） |
| 业务范围 | 全球 |
| 服务 | 互联网金融服务 |
| 营业额 | 1206.813亿元人民币（截至2019年12月31日止） |
| 总资产 | 1392.388亿人民币元（截至2019年12月31日止） |
| 结算期 | 12月31日 |
| 主要股东 | 见下文 |
| 主要子公司 | 见下文 |
| 网站 | www |
蚂蚁科技集团股份有限公司（英语：Ant Group，简称蚂蚁集团[2]；曾用名：浙江阿里巴巴电子商务有限公司）是中国的互联网金融服务公司[3]。蚂蚁集团起步于网上购物网站淘宝网第三方支付平台“支付宝”[4]，2014年，阿里巴巴集团分拆旗下金融业务，成立浙江蚂蚁小微金融服务集团股份有限公司（简称蚂蚁金服）[5]，2020年6月变更为现名。截至2018年，蚂蚁金服的估值达到1600亿美元，是全球最大的独角兽公司[6][7][8][9]。
名称
根据官方说法，“蚂蚁金服”的名称由来为：“之所以选择这个名字，是因为我们是从‘小微’做起，我们只对小微的世界感兴趣，我们身上承载了太多小微的梦想，我们喜欢与更多小伙伴们同行。就像蚂蚁一样，虽然渺小，但它们齐心协力，焕发出惊人的力量，在去目的地的道路上永不放弃[10]。”
历史
2003年10月，中国网上购物网站淘宝网首次推出名为“支付宝”的担保交易服务。2004年12月8日，支付宝的运营主体“支付宝（中国）网络技术有限公司”成立，并逐步发展为综合第三方交易平台。
2011年5月，支付宝宣布重组实现“内资化”，支付宝（中国）网络技术有限公司所有权已于2010年转至浙江阿里巴巴电子商务有限公司，以获取央行颁发的支付牌照[11]。在其后披露的交易详情中，由阿里巴巴创始人马云控股的浙江阿里巴巴商务有限公司，先后在2009年6月和2010年8月以合计3.32亿元人民币收购了支付宝的全数股权。
2013年3月7日，阿里巴巴集团宣布开始筹备小微金融服务集团。[12]
2014年6月11日，浙江阿里巴巴电子商务有限公司更名浙江蚂蚁小微金融服务集团有限公司（简称：蚂蚁金服）。[13]6月17日，作为阿里金服旗下品牌的余额宝正式上线。10月5日，在经过对阿里巴巴旗下金融业务进行整合分拆之后，浙江阿里巴巴电子商务有限公司正式更名“浙江蚂蚁小微金融服务集团有限公司”。[14]
2015年1月，蚂蚁金服推出芝麻信用。[15]同年9月下旬，蚂蚁金服斥资6.8亿美元收购印度最大第三方支付平台Paytm的25%股份。[16]同年9月18日，蚂蚁金服以12亿元获得国泰金控和国泰人寿在中国合资的国泰产险公司60%的股权。2015年11月，蚂蚁金服入股注册于天津自贸区内的天津金融资产交易所。[17]
2016年7月，蚂蚁金服斥资8.32亿人民币入股国泰财产保险公司51%。交易完成后国泰财产保险公司总资本额增加到16亿3千2百多万元人民币，蚂蚁金服持股51%、国泰产险24.5%、国泰人寿24.5%。
2017年1月26日，蚂蚁金服斥资8.8亿美元收购总部设在德克萨斯州的美国汇款服务公司速汇金（MoneyGram）同时将承担速汇金未偿还的债务9.373亿美元。2018年1月2日，此交易遭美国外资审议委员会（CFIUS）以国家安全为由否决，蚂蚁金服表示，已向速汇金支付 3,000万美元的终止协议费。2017年2月21日，蚂蚁金服向韩国移动社交巨头Kakao Corp旗下移动支付平台KakaoPay注资2亿美元。2017年8月，蚂蚁金服总部新办公园区“Z空间”正式启用，园区由美国NBBJ建筑事务所担纲设计，占地约50亩，总投资11.3亿元，经过5年建造而成。2017年11月，蚂蚁金服旗下公司API （Hong Kong） Investment Limited持股12.8％的趣店集团，美东时间17日正式在美股IPO（首次公开募股），以每单位24美元的价格，承销3,750万单位的美国存托凭证（ADR），预计集资9亿美元，这是今年来美股第4大规模的IPO，蚂蚁金服是该公司的第5大股东。
2018年1月17日，蚂蚁金服宣布，与香港饮食资讯平台开饭喇成为战略合作伙伴，并入股开饭喇，持有20%股份。2018年2月1日，阿里巴巴公布，根据2014年双方签署的战略协议，并经董事会批准，阿里将通过一家中国子公司入股并获得关联公司蚂蚁金服33%的股权，并将终止当前与蚂蚁金服的利润分享协议。2018年3月15日，挪威Telenor与蚂蚁金服联合公布达成战略合作伙伴关系，蚂蚁金服将出资1.845亿美元（约14.5亿港元）购入Telenor在巴基斯坦的子公司TMB（Telenor Microfinance Bank）45%股权。
2019年2月14日，蚂蚁金服以7亿美元收购英国支付商WorldFirst。2019年9月23日，阿里巴巴集团与蚂蚁金服宣布，双方达成在2014年签订的交易协议及相关协议修订中列明的完成条件后，阿里巴巴已经收到蚂蚁金服新发行的33%股份，蚂蚁金服每年向阿里巴巴支付知识产权及技术服务费，金额相当于蚂蚁金服税前利润37.5%的分成将会终止，阿里巴巴将一次性的收到蚂蚁金服股权产生的692亿元人民币（约97亿美元）收益。
蚂蚁集团时期
2020年6月，媒体披露，经国家市场监督管理总局核准，蚂蚁金服的全称已从“浙江蚂蚁小微金融服务集团股份有限公司”改为“蚂蚁科技集团股份有限公司”，下一步将办理工商登记变更。[18]
2020年7月20日，蚂蚁集团宣布，将在香港交易所和上海证券交易所科创板同步发行上市，以“进一步支持服务业数字化升级做大内需，加强全球合作助力全球可持续发展，以及支持公司加大技术研发和创新”。
2020年10月14日，杭州市人民政府与蚂蚁集团签订战略合作协议，协议明确，蚂蚁集团全球总部正式落户杭州[19]。一周后，蚂蚁集团以26.99亿元人民币的价格，竞得杭州市西湖区之江度假区一宗商住用地，溢价率为0%。
2020年10月24日，蚂蚁集团实际控制人马云在上海举行的第二届外滩金融峰会上，指责全球监管机构过度在意风险，还批评中国政府日益严格的金融监管阻碍了科技发展，并称巴塞尔协议是“老人俱乐部”。10月26日，蚂蚁集团发布公告，在上交所的A股发行定价为每股68.8元人民币，香港的H股定价为每股80港元。两地同步上市总融资额为2300亿元人民币。由此，蚂蚁集团将成为全球史上最大的IPO，同时创下中国内地A股融资最高纪录及香港最大规模的IPO纪录。自蚂蚁集团H股开放认购以来，截至10月28日中午12点半，IPO孖展（保证金）达2116.61亿港元。有业内人士指出，由于港股打新的普惠机制，中签率相对较高，投资者纷纷参与，甚至传出某券商App出现万人排队等候认购的情况及系统繁忙，故认购反应相当热烈。而A股线上申购也于29日开启[20][21]。在29日A股申购开启后，有效申购户数达到515.5万户，创造了科创板的历史纪录。在回拨机制启动后，初步中签率为0.12%。
2020年11月3日晚，上海证券交易所发布关于暂缓蚂蚁科技集团股份有限公司科创板上市的决定。香港交易所当晚也发表声明，暂缓蚂蚁集团H股上市[22]。11月4日，H股IPO认购投资者退款程序启动，11月6日，A股IPO认购投资者退款程序启动[23]。投资者认购的股份将注销[24]。在马云发言公开批评中国的金融监管制度后，蚂蚁金服曾多次被监管部门约谈。2020年11月2日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局对蚂蚁集团实际控制人马云、董事长井贤栋、首席执行官胡晓明进行了监管约谈[25]。
2020年12月，蚂蚁集团根据中国监管部门对于互联网存款行业的规范要求，下架支付宝上的互联网存款产品，相关产品仅对已购买产品用户可见[26]。12月26日，包括中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局在内的中国监管部门约谈蚂蚁集团[27]。监管部门督促指导蚂蚁集团按照市场化、法治化原则，落实金融监管、公平竞争和保护消费者合法权益等要求，规范金融业务经营与发展[28]。蚂蚁集团表示会成立整改工作组规范金融业务的经营和发展[29]。
2021年4月12日，中国人民银行、银保监会、证监会、外汇局等金融管理部门再次联合约谈蚂蚁集团[30]。4月17日，路透社引消息人士报道，蚂蚁金服正在寻求为创始人马云剥离其股份、放弃控制权。北京监管机构与蚂蚁金服管理层会面时发出信号，此举可能有助于当局结束对其业务的审查，为蚂蚁重启上市计划扫清障碍。蚂蚁金服否认曾考虑剥离马云的股份[31]。《华尔街日报》4月27日报导称，中国政府正在调查蚂蚁集团去年股票上市的计划为何能快速得到监管机构批准。
2021年6月3日，最终在一系列调查后，蚂蚁消费金融公司作为一家持牌金融机构获批开业，根据新的规范，其服务启动后必须依法接受监管，严格遵守相关监管规定[32]。2023年7月7日，央行公布行政处罚信息显示，蚂蚁科技集团股份有限公司因违反对公司治理的相关规定、违反关联交易管理规定，被中国人民银行罚款人民币1.75亿元；蚂蚁金服的两家持股平台杭州君瀚股权投资合伙企业（有限合伙）、杭州君瀚股权投资合伙企业（有限合伙），因违反对资本实力的相关规定和违反对公司治理的相关规定，分别被罚2500万元；支付宝（中国）网络技术有限公司因违反机构管理规定，被没收违法所得83091.414113万元，罚款223115.389033万元[33]；国家金融监督管理总局的处罚信息显示，蚂蚁科技集团股份有限公司因侵害消费者合法权益、违规参与银行保险机构业务活动，被没收违法所得112977.62万元，罚款263270.44万元[34]；中国证券监督管理委员会浙江监管局公布的处罚信息显示，蚂蚁（杭州）基金销售有限公司因违反代销基金产品准入、宣传、档案管理有关规定及违反基金销售机构人员管理、内部控制有关规定，被处罚7368万元[35]；前述处罚合计对蚂蚁集团及旗下机构、相关控股股东、负责相关业务的高级管理人员合计处以罚款、没收违法所得超过人民币71亿元。金融监管部门表示，此次处罚是对过往不规范行为的处理，随着整改工作完成，蚂蚁集团和财付通两家企业的合规情况已有明显提升[36]。
主要股东
截至2017年10月，蚂蚁金服的前十大股东构成如下[37]：
| 股东名称 | 持股比例 | 认缴出资（万元人民币） |
|---|---|---|
| 杭州君瀚股权投资合伙企业（有限合伙） | 42.28% | 634,190.9637 |
| 杭州君澳股权投资合伙企业（有限合伙） | 34.15% | 512,249.5615 |
| 全国社会保障基金理事会 | 4.66% | 69,896.684 |
| 置付（上海）投资中心（有限合伙） | 3.08% | 46,135.4708 |
| 中国人寿保险（集团）公司 | 1.66% | 24,940.0603 |
| 上海麒鸿投资中心（有限合伙） | 1.65% | 24,794.7076 |
| 上海祺展投资中心（有限合伙） | 1.60% | 24,016.2546 |
| 上海众付股权投资管理中心（有限合伙） | 1.47% | 21,982.4316 |
| 海南建银建信丛林基金合伙企业（有限合伙） | 1.27% | 19,028.4963 |
| 北京京管投资中心（有限合伙） | 1.15% | 17,298.6317 |
此外，中国太平洋人寿保险股份有限公司、新华人寿保险股份有限公司亦为蚂蚁金服的股东。
旗下产品
蚂蚁集团旗下品牌有：支付宝、芝麻信用、蚂蚁聚宝、网商银行、蚂蚁小贷、蚂蚁金融云、余额宝、招财宝、蚂蚁花呗、天弘基金等。[38]
支付宝
支付宝，是蚂蚁集团旗下的第三方支付平台，2004年12月上线，后经过阿里巴巴集团金融业务的整合，改隶属于蚂蚁金服。
芝麻信用
芝麻信用，是蚂蚁金服旗下芝麻信用管理有限公司推出的芝麻信用是面向社会的信用服务体系。[39]
余额宝
余额宝是蚂蚁集团自2013年6月推出的一项小额分散的现金管理工具，可让用户在支付宝以低门槛买入货币基金产品。
花呗
花呗是蚂蚁集团2014年12月推出的消费信贷产品，与信用卡用法类似，起初用于淘宝、天猫网站购物，后扩大至线下实体消费。其通过关联人提醒用户还款的催收方式曾引发争议，被质疑涉嫌侵犯用户隐私，随后该机制被暂停。[40]
中国大陆以外业务
蚂蚁集团于2015年开始拓展中国大陆以外业务，先后向印度Paytm、泰国Ascend Money、MoneyGram、韩国Kakao、印尼Emtek等公司投资[41]。根据蚂蚁金服公司的计划，该公司将实现未来四年内海外用户占比达到一半的目标[42]。
参考文献
- ↑ 管理团队. 蚂蚁集团网站. [2020-04-15].
- ↑ 蚂蚁集团. www.antgroup.com. [2020-08-02] （中文）.
- ↑ 阿里蚂蚁金融服务集团正式成立. 和讯网. 2014-10-14 [2015-10-05].
- ↑ 万亿蚂蚁集团成长往事：马云曾做好坐牢准备 支付宝拆分被指偷窃. tech.ifeng.com. [2020-08-02].
- ↑ 王潘. 蚂蚁金服研报：布局十大业务 A股上市或成定局. 腾讯科技. 2015-09-29 [2015-10-05].
- ↑ China's Ant Financial reportedly raises $10 billion at $150 billion valuation. CNBC. [2018-06-18].
- ↑ Wang, Yue. Ant Financial Said To Close $150B Funding Round. Forbes. [2018-06-18].
- ↑ China’s digital-payments giant keeps bank chiefs up at night. The Economist. [2018-06-18].
- ↑ 蚂蚁金服估值1600亿美元 已成全球最大独角兽公司. 券商中国. [2018-10-11].
- ↑ 阿里“蚂蚁金服”集团亮相 为什么叫“蚂蚁”？. 今日早报. [2018-10-11].
- ↑ 支付宝回应所有权变更：2010年已转至中资公司.
- ↑ 夏毅. 阿里巴巴筹建小微金融服务集团. 中国新闻网. 2013-03-07 [2015-10-05].
- ↑ 网易科技. 阿里小微：爸爸（BABA）去哪“二”了？. 网易. [2015-10-05].
- ↑ 祝剑禾; 高晨. 阿里成立蚂蚁小微金融服务集团. 京华时报. 2014-10-17 [2015-10-05].
- ↑ 张遥. 个人征信试水：芝麻信用推出国内首份个人信用评分. 新华网浙江频道. 2015-01-28 [2015-10-05].
- ↑ 国际在线. 蚂蚁金服斥资6.8亿美元收购印度最大支付平台Paytm股份. 人民网. 2015-09-29 [2015-10-06].
- ↑ 天津金融资产交易所借力蚂蚁金服升级新金融. 2015-11-21 [2015-11-27].
- ↑ 蚂蚁金服更名蚂蚁集团. 新浪财经. 2020-06-22 [2020-08-02].
- ↑ 许维娜. 蚂蚁集团：全球总部落户杭州 即将在沪港两地上市. 人民网. 2020-10-28 [2020-10-28].
- ↑ 新股专辑：蚂蚁孖展认购逾千八亿 券商加碼再“借爆”. on.cc东网. 2020-10-27 [2020-10-28] （繁体中文（中国香港））.
- ↑ 蚂蚁集团A股明日网上可申购 中一签首日赚4到5万. 新浪财经综合. 2020-10-28 [2020-10-28].
- ↑ 【蚂蚁上市触礁】蚂蚁集团中港AH股齐暫緩上市 蚂蚁集团：深表歉意、会妥善处理后续工作（不断更新）. 香港经济日报. 2020-11-03 [2020-11-03].
- ↑ 蚂蚁集团启动A股退款程序 退还本金与利息. [2020-11-06].
- ↑ 蚂蚁集团今日启动退款程序，9号退回打新资金. 21世纪经济报道.
- ↑ sina_mobile. 四部门联合约谈蚂蚁集团有关人员. finance.sina.cn. 2020-11-02 [2020-11-03].
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- ↑ 金融管理部门将于近日约谈蚂蚁集团. 东方财富网. 新华社. 2020-12-24 [2020-12-24] （中文）.
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- ↑ 马云：阿里巴巴和蚂蚁金服是完全不同的两家公司. TechWeb. [2018-09-20].
- ↑ 梅菀. 个人征信机构筹备进行时 蚂蚁金服进展最快. 证券时报. 2015-05-04.
- ↑ 吴琳琳. 蚂蚁花呗催账方式被指侵犯用户隐私 回应称已暂停. 北京青年报. 2015-09-20 [2015-10-05].
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- ↑ 蚂蚁金服：未来5年，南美非洲将是重点发力市场. AI金融评论. 2018-07-10 [2018-10-12].
